“2013年以来,包括我们在内的中资企业‘走出去’步伐越来越快,国别越来越多,保函逐步成为第一大需求,因为国际上对中资企业不够熟悉,必须借助银行的信用。”伴随着多个海外项目的顺利推进,山东电力基本建设总公司(以下简称“山东电建”)总会计师崔为祥对银企合作深有体会。

今年初,中国银行山东省分行为山东电建核定非融资类保函额度达到39.75亿元。崔为祥评价与中行山东省分行的合作:保函业务品种齐全、风险把控更加全面、审批效率快。

山东电建是国内较早实施“走出去”战略的电建企业,业务覆盖亚洲、非洲、南美洲等地区。随着海外市场的开拓,山东电建目前的海外电力工程项目以EPC总承包为主营业务,EPC是指公司受业主委托,按照合同约定对工程建设项目的设计、采购、施工、试运行等实行全过程或若干阶段的承包,通常公司在总价合同条件下,对其所承包工程的质量、安全、费用和进度进行负责。崔为祥解释,相当于“交钥匙”服务,一方面企业承担的责任更大,需要全程负责;另一方面先行垫资比例高,融资的额度也大大增加。

截至目前,山东电建9个海外项目正在建设过程中,每个项目所需投资都堪称巨大,而中国银行的保函业务发挥了重要作用。包含沙特阿美石油吉赞(JIGCC)联合循环电站项目、沙特阿美3号和5号燃气增压站(MGS)项目、沙特阿美1号燃气增压站项目(MGS二期项目)在内的多个海外项目,中行共开立了3.55亿美元材料进度预付款保函。

中行山东省分行贸易金融部相关负责人介绍,在项目进行过程中,总承包商需要先行垫付材料款,如果银行能够提供材料进度预付款保函,总承包商能提前从业主获得材料款,就不需要从银行贷款。

小小的一张保函对企业的收益往往有重大影响,开立保函的费用最高不超过每年1%,而贷款成本则在5%左右,仅这项保函,每年就可为该公司节省上千万元。据了解,除了材料进度预付款保函,中行目前可开立的保函近50种,在手续齐全的情况下,两个工作日就能完成保函的开具。

在支持企业践行“一带一路”倡议的过程中,银行不仅要为企业提供支持,更应该理解企业,协助化解企业“走出去”过程中面临的一些困难。崔为祥介绍,身处与国内完全不同的环境,境外项目的不确定因素太多,工期拖延在所难免,在与一些银行的沟通中,银行出于自身风险的考虑,只开立闭口保函,不愿意与企业共同承担风险,而中行基于前期对项目的考察,能够从整体对项目风险进行预估,愿意帮助企业开立敞口保函,无异于给企业吃了一粒“护心丸”。

事实上,银行信用不仅仅体现在保函业务,开具信用证、境外融资等“走出去”企业必备业务,也往往借助于银行的信誉评级。山东省装备制造、海外承包工程发达,很多项目都是新近开辟,在企业之间的互信未建立之前,双方银行的合作尤为关键。目前,中行已与全球超过1600家机构建立了代理行关系,覆盖179个国家和地区,其中在“一带一路”沿线国家有500多家代理机构。

同时,中行还密切关注海内外市场形势,依托企业本身海外平台和中行海外分行,积极拓展联动业务。2017年以来,中行山东省分行共与9家境外联行及同业叙做代付类业务36亿元,同比增长16%;与7家境外联行及同业叙做融资性保函34.99亿元,同比增长125%;先后与新加坡分行、首尔分行、澳门分行、珀斯分行等多家海外分行联动为我省多家企业叙做各种国际业务,实现了“境内业务境外做,境外业务境内做”的银企共赢。

■记者手记

对于企业响应“一带一路”倡议走出去的过程中,我们大多只看到了签约、竣工、投产等光鲜的结果,却没想到它们在异国谈判、办手续和施工的艰辛过程,而最大的麻烦,就是国外企业的不信任。这不难理解,没有共同的语言、习俗和文化,就很难有信任的基础。

这个时候,银行的信用就显得很关键。相比于企业,中资银行“走出去”的时间更早,信用评级更高,银行间的合作也更为密切,对海外的商业规则更熟悉。在企业开拓市场的前期,有必要借助中资银行在海外的品牌影响力,通过银行间的互信促成企业间的交易,让“走出去”的第一步更加稳固。